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现金管理业务如何理解

2022-09-27 19:47:35


现金管理规定是指我国国家银行对机关、团体、企业、事业等单位的现金收入、支出和库存进行的管理。其主要规定有:

1、各单位用于零星开支的库存现金不得超过库、存现金限额;

2、各单位收入的现金必须及时交存银行,不得坐支;

3、各单位使用现金的范围,限于发放工资、收购农副产品和其它对个人的支付;

4、单位之间的经济往来P、准在一定限额内使用现金,超过限额必须实行转帐结算;

5、向银行存取现金,必须在凭证上注明资金来源和用途;

6、现金收支多的单位,要编制现金收支计划送开户银行;

7、 —切现金管理单位,都必须接受银行的监督和检査;

8、对于违反现金管理的单位,根据情节轻重,银行给予枇评教育或报请有关部门批准予以制裁。

实行现金管理,有利于节约使用现金;有利于严格控制发行,有计划地调节货币流通;有利于促进市场购买力与商品可供量,保持物价稳定;有利于维护财经纪律,防止贪污盗窃;有利于国家银行集中闲散资金,支援社会主义建设。

如何理解企业的内控?内控包括那些方面?如何理解资金管理?资金管理包括什么内容?
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